Потомок французских гугенотов. Литературную деятельность начал в конце 1830-х годов стихами. Перу Фонтане принадлежат многочисленные драмы, стихи, биографии, исторические повествования, критические и публицистические статьи, в частности «Перед бурей» (Vor dem Sturm), «Грета Минде» (Grete Minde, 1880), повесть «Грешница» (L’Adultera, 1882), повесть «Шах фон Вутенов» (Schach von Wuthenow, 1883), «Граф Петефи» (Graf Pet?fy, 1884), «Сесиль» (Cecile, 1887), роман «Эффи Брист» (Effi Briest, 1895, балет Виолеты Динеску, 1998; опера Хельмута Эринга и Ирис тер Шипхорст, 2000), «Штехлин» (Der Stechlin, роман опубликован посмертно в 1899 г.).
Будучи в невольной эмиграции после революционных событий в Германии, 1858 году во время поездки по Шотландии Фонтане смог увидеть, что жители этого края, так поэтично воспетого почитаемым им Вальтером Скоттом, живут уже не легендами. Он обнаружил, что их интересует новое, современное. Именно тогда начал формироваться взгляд Фонтане на историю как на неразрывное сцепление прошлого и настоящего. Примером здесь может служить роман "Шах фон Вутенов", действие в котором отнесено на несколько десятков лет в прошлое, но читатель при этом понимает, что такое углубление в историю служит лишь основанием для беседы о настоящем времени.
Фонтане создавал свой тип романа в эпоху грюндерства, и параллели между десятилетиями (касающиеся основания государства) легко просматривались. Особенное внимание следует обратить на его цикл "берлинских романов", принципиально ориентированных на изображение проблем современности. К этому циклу относятся романы "Неверная жена", "Шах фон Вутенов", "Сесилия", "Пути-перепутья", "Стина", "Госпожа Женни Трайбель". Этот принцип "приближения" к настоящему явственно просматривался во всем западноевропейском романе. На него отчасти ориентировался Фонтане, когда высказывался о задачах "современного романа" ("Zeitroman"). Роман, по его мнению, "должен быть картиной времени, к которому мы сами принадлежим, по крайней мере отображением периода жизни, у границ которого мы уже стояли или же о котором нам рассказывали еще наши родители".