Родилась и выросла в Западном Берлине. В середине 1990-х годов переехала в Восточный Берлин. Занималась журналистикой. В 1997 году получила от Берлинской академии художеств стипендию Альфреда Дёблина.
В 1998 году выпустила сборник рассказов «Летний домик, позже» (нем. Sommerhaus, sp?ter)[?], принёсший Герман широкую известность, разошедшийся более чем в 100 тысячах экземпляров и отмеченный рядом престижных немецких литературных наград, в том числе Бременской премией, премией Хуго Балля и премией Клейста. В 2003 году вышла вторая книга рассказов Герман — «Одни привидения» (нем. Nichts als Gespenster)[?]; в 2009 году — третья, «Алиса» (нем. Alice)[?].
Произведения Юдит Герман переводились на датский, английский, французский, греческий, исландский, итальянский, японский, латышский, нидерландский, норвежский, польский, русский[?][?][?], шведский, сербский, словенский, испанский, чешский, турецкий и украинский языки. Ряд произведений экранизирован.